Reporting Bilan financier 2024

Temps de lecture estimé: 6 minutes

J’en ai déjà parlé dans quelques autres articles, mais si tu ne le sais pas, parmi mes multiples centres d’intérêt figure tout ce qui touche aux investissements et aux finances personnelles. J’essaie, à mon niveau et avec mes moyens, d’investir et de développer mon patrimoine.

Je suis mes comptes et mon budget depuis des années (pour cela, j’utilise Firefly III), ainsi que mes investissements.
Je dirais que j’ai vraiment commencé à « investir » en 2019 (autrement qu’en plaçant de l’argent sur un PEL ou un livret A).

Je n’ai pas encore franchi le pas d’utiliser des solutions comme Finary. Au-delà des outils proposés par chaque plateforme, je centralise tout, chaque mois, sur LE logiciel ultime pour tout gérer dans ce domaine : Excel.

J’ai une fiche récapitulative, similaire à un bilan comptable, qui répertorie mes avoirs et mes dettes. Elle me permet de suivre l’évolution de mon patrimoine et d’avoir un indicateur de progression.

Exemple de Fiche récapitulative Bilan Financier

En ce début d’année, c’est l’heure du bilan annuel, et j’avais envie d’en faire un article récapitulatif, en m’inspirant de ce que font très bien d’autres personnes (L’Investisseur Heureux et Culture Financière). De mon côté, c’est un exercice que je réalise pour moi-même depuis 2018.

Cette première ébauche publique sera sans doute plus légère et sommaire que celles de mes comparses, mais elle me permet de poser une première pierre dans cette démarche. N’hésite pas à me faire des retours.

  Je ne parlerai pas ici de montants, mais uniquement de pourcentages.
 Attention, je ne donne ici aucun conseil en investissement. Je me contente de documenter et de partager mon parcours. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. Tout investissement comporte des risques, y compris la perte partielle ou totale de votre capital.
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Migration de Bankperfect à Firefly III

Temps de lecture estimé: 2 minutes

Hello hello !!

si tu ne le sais pas, je suis très attaché au suivi de mes finances personnelles. sur tout mes comptes je peux remonter jusqu’à 2014. ça me permet de planifier le budget et les dépenses à venir sur l’année.

Il y a plein de services en ligne maintenant qui peuvent faire facilement ce suivi et cette gestion en se connectant directement à tes comptes et en synchronisant automatiquement les opérations mais je n’ai pas forcément envie de donner accès à ces données à des services externes.

Jusqu’à présent j’utilisais Bankperfect. Installé directement sur mon PC avec une gestion des données et un fichier stocké localement sur mon disque dur. En termes de fonctionnalité c’est assez simple mais ça répondait à mes besoins:

  • Gestion de plusieurs compte
  • Recherche facile
  • Insertion automatique d’opérations périodiques
  • Gestion de catégories
  • Possibilité de faire des budgets et d’avoir une rétrospective sur l’année ou le mois

Il m’a rendu de fiers services pendant des années mais en 2024, à l’ère du web, je trouvais ça dommage de devoir toujours avoir mon PC afin de suivre mes comptes et les mettre à jour ( Pas pratiques non plus de retrouver par exemple dans une discussions pour savoir si oui ou non j’avais fais le remboursement pour le weekend entre copains il y a 6 mois… )

Ça faisait un petit bout de temps que je recherchais une alternative auto-hébergée.

Je pense avoir trouvé son remplaçant avec Firefly III. Il coche pas mal de cases, déjà les points ci dessus et en plus c’est une solution accessible de partout puisque c’est une application Web, open source et auto-hébergée.
Quel que soit le PC ou le téléphone que j’utilise, je peux juste ouvrir un navigateur et y accéder.

En bonus, il y a des petits graphiques sympas (il y en avait aussi sur Bankperfect ceci dit mais là c’est plus moderne), il y a la possibilité de mettre des pièces jointes liées aux opérations (pratique pour éventuellement retrouver un ticket de caisse ou une facture pour une garantie).

la migration s’est passée sans (trop) d’encombre. dans ce genre de procédé, la donnée c’est la clé!!
Firefly III possède un outil d’import, j’ai donc exporté mes données en fichier csv, ce qui m’a permis de les manipuler un peu pour convenir au format d’import de Firefly III

Petit conseil par contre: si comme moi tu as des années d’historique et des dizaines de millier de lignes à réimporter, je te conseille de le faire en plusieurs fois. Dans la version de Firefly Importer que j’ai utilisé (v1.5.5), Même si mon import continuait de tourner en arrière plan, l’interface web tombais en timeout au bout d’un moment. Je te conseille donc de faire l’import par tranche de 1000 lignes.

La migration m’a permis aussi de voir quelques coquilles sur des commentaires ou des bénéficiaires de certaines transactions.

après 2 mois d’utilisation, le seul point que je trouve perfectible par rapport à ce que je connaissais avant c’est la recherche dans l’historique des transactions. Sur Bankperfect je pouvais mixer les filtres sur la date, le bénéficiaire, le libellé, le montant et la catégorie. Sur Firefly III, je ne peux que filtrer sur un seul de ces éléments à la fois et ensuite Ctrl + f dans le navigateur pour rechercher dans la page.

Mais je me suis habitué à cette nouvelle façon de faire mes comptes et l’accès depuis un navigateur est vraiment pratique!! Suivre mes finances devient moins chronophage puisque je peux le faire sans à avoir besoin d’un créneau chez moi avec mon PC. Depuis n’importe où, j’ai accès à l’historique de mes transactions et je peux savoir ce qui va arriver dans les prochains mois.

Pour aller plus loin et si ça t’intéresse, tu peux aller voir la version de démo de Firefly III . La documentation d’utilisation et d’installation est disponible ici et je détaille aussi dans un autre article la procédure d’installation que j’ai utilisé pour mettre en place Firefly III chez moi sur mon Homelab avec Docker

en attendant je te dis à plus tard pour de nouvelles aventures!!

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Les liens de la semaine #1 – S14

Temps de lecture estimé: 2 minutes

Salut, dans cet article je voulais te partager les choses qui ont attiré mon attention cette dernière semaine.
En pleine semaine de confinement, j’ai quelques liens qui peuvent être sympas.

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Bienvenue sur le blog d’Anthony Jacob !!

Temps de lecture estimé: 6 minutes

Salut à toi,

Je te souhaite tout d’abord la bienvenue sur ce blog!

Pour mon premier article, je tenais à me présenter et t’expliquer le but de ce blog. Continuer la lecture de Bienvenue sur le blog d’Anthony Jacob !!

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